Tudatos pénzügyi tervezés, kapkodásmentes május

Nyakunkon a beszámoló leadási határideje, május 31. Sokan egyenesen pánikolnak ettől. Mutatunk néhány tippet arra, hogy hogyan kerülhető el tudatos tervezéssel az utolsó pillanatok kapkodása, és mire érdemes figyelnie egy növekedésben lévő vállalkozásnak.

Vannak vállalkozók, akik szeretik naprakészen követni a pénzügyi folyamatokat, míg mások megrémülnek már attól is, ha a pénzügyi tervezés kifejezést hallják. De akárhogyan is viszonyulunk hozzá,

a pénzügyi tervezés elkerülhetetlen része a vállalkozásnak, foglalkozni kell vele.

A pénzügyi tervezésről beszélgettünk Fábián-Seremetyev Márk pénzügyi tanácsadóval, a Karson partnerével és pénzügyi team leadjével. Hallgasd meg a beszélgetést itt:
Karson podcast: Pénzügyi tervezés

Miért fontos a jó beszámoló?

Rengeteg érvet felsorakoztathatnánk. De vegyünk előre egy különösen égetőt: abban a pillanatban, hogy egy vállalkozás folyószámlahitelt vagy kedvezményes kamatozású hitelt szeretne felvenni a banktól a növekedése érdekében, vagy beruházásban gondolkodik és ehhez forrásra pályázna, a banki vagy pályázati bírálók

először az előző év számait fogják megnézni:

• Mennyi volt a vállalkozás bevétele?
• Mennyi a saját tőkéje?
• Hány embert foglalkoztat, vagyis mekkora a cég?
• Megfizeti-e rendesen a dolgozóit a vállalkozás, vagy trükközik a minimálbéres bejelentéssel?

A beszámoló egy mérlegből és egy eredménykimutatásból áll, meg egy kiegészítő mellékletből, illetve lehet rendes vagy egyszerűsített beszámoló is. Az, hogy egy adott növekedésben lévő vállalkozásnak melyiket kell készítenie, függ a vállalkozás létszámától, a mérlegfőösszegétől, illetve az árbevételéről.

A jó beszámoló alapja a pénzügyi tervezés

Ha te magad vagy a könyvelőd naprakészen figyelitek a céged pénzügyi működését, nem az utolsó pillanatban kell fognod a fejedet, hogy a főkönyvben vagy a beszámolótervezetben nem azok a számok szerepelnek, amelyekről tudsz.

Ha nem is napi, de legalább heti vagy havi szintű riportrendszert vezetsz be a vállalkozásod pénzügyeiben, emellett pedig a könyvelőddel vagy tanácsadóval egyeztetsz a cég pénzügyi dokumentációiról, figyelemmel kísérheted a folyamataidat.

Ha a vállalkozásod áfakötelezett, a rendszeres riportolás abban is segít, hogy ne az áfabevallás előtti napokban derüljön ki az áfafizetési kötelezettség mértéke, és a cashflow is tervezhetőbb lesz.

A könyvvizsgálat nem mumus

A könyvvizsgálattól ugyan sokan megrémülnek, pedig az elvégzése a vállalkozó érdeke: a könyvvizsgáló szakember ugyanis azt nézi, hogy a különböző sztenderdek, előírások, jogszabályi kötelezettségek mentén készült-e a főkönyv. Ezzel egy plusz kontrolling-biztonságot nyújt számodra és a céged számára is.

Érdemes tudnod, hogy változott a könyvvizsgálatra vonatkozó törvényi szabályozás:

• bizonyos árbevételi szint alatt nem szükséges könyvvizsgálat,
• a korábbi 300 millió forintos árbevételi szint pedig 600 millió forintra nőtt.

Miben segíthet a Karson?

Amikor egy kis- és középvállalkozás növekedési fázisban van, és ezzel összefüggésben pénzügyi kérdései vagy igényei támadnak, a Karson Consulting tanácsadói közössége egy olyan szakember cégre szabott támogatását tudja nyújtani, aki a kívánt irányba és módon terelheti tovább a cég fejlődését. Ilyenkor általában a rendszer finomítása és a hatékonyságnövelés a cél.

Egy kisebb cég inkább abban tapasztalhat elakadásokat, hogy folyamatosan pörög a munka, jönnek is szépen a bevételek – ám valamiért el is folynak költségszinten a vállalkozásból. Neki technikákra, módszerekre, eszközökre van szüksége, hogy átfogó, tiszta képet kapjon a vállalkozása pénzügyeivel kapcsolatban. A tanácsadói hálózatunk ebben is tud megoldásokat kínálni.

A Karson Consulting tanácsadói közösségének 42 felkészült szakembere a kis- és középvállalkozások célorientált növekedését szolgálja.

Eddig több mint 800 vállalkozásnak nyújtottunk segítséget a mikrovállalkozásoktól az érettebb középvállalatokig.

Gyorstippek útravalónak a pénzügyi tervezéshez

1. Vezess be legalább heti vagy havi riportolást a pénzügyi átláthatóság érdekében.
2. Egyeztess könyvelővel vagy tanácsadóval arról, hogy milyen dokumentációt érdemes vezetned.
3. Rendszeresen vizsgáld felül a cég pénzügyi rendszerét. Egy néhány főt foglalkoztató vállalkozásnak más típusú rendszerre van szüksége, mint egy nagyobb cégnek, ráadásul az informatikai eszközök folyamatos fejlődése is egyre korszerűbb és hatékonyabb megoldásokat kínál.

A témával bővebben is foglalkozunk a Karson Podcastban. További hasznos tanácsokért hallgasd meg az adást itt: Pénzügyi tervezés